区块链ICO是什么以及怎样判断未来投资潜力价值高低

ICO前景如何?国外的发展历史和现状是怎么样的?

ICO长期看好,短期泡沫太大,目前不管好项目还是差项目,都急的搞个白皮书,能圈钱就圈。从目前几个大的项目,如Bancor,Status,EOS 等ICO上线后的表现看,并没有给投资人带来十倍几十倍的回报,有的甚至破发,这给很多期望值很高的人很大失望,整个市场开始挤泡沫。从今年5月份开始飙升的数字货币资产价格开始小幅下跌。

但长期看,还会继续发展。长期看还是早期阶段。

 整个数字资产市场,还处于非常早期的阶段,现在还远不到格局已定的阶段。

整个数字加密货币市场总市值才1000多亿美元,相对于硬币和纸币5万亿美元,黄金的7.8万亿美元,流动的28.6万亿美元,还是很小的份额,几年内至少还有十倍上升空间。

另外,从2013年4月到2017年6月整个代币市场的发展趋势图,明显看到向上发展的大趋势。

2017年数字货币总市值超过1000亿美元,在去年同期,这一市值还不足200亿美元。预计未来五年内可以达到10000亿美元市值以上。

之所以未来还会有大发展,更重要的原因还是区块链的底层哲学,它通过去中心化和分布式给社会发展带来两个核心的要素:1.安全 2.信任。区块链可以大家相信事实,不会让人操作,今天通过中介来进行的交易,比如房产交易、打车、租房等都需要第三方中介做信任担保,如果有了区块链,有了智能合约,人人都可信任,都不能作假,无须中介即可交易,这样交易成本大大下降,不仅仅如此,最大的好处是,加快了价值流通的速度如果人工智能是关于生产力的变革,而区块链带来的是生产关系的变革,这个会遇到很多阻力,但一旦形成,对社会产生的影响将是彻底的变化。

另外,未来的人工智能需要解决安全的问题,包括物联网的发展也需要解决信息传输的安全问题,这些都是区块链大展身手的地方。

绝大多数的ICO目前为止,是基于区块链的。

国外的ICO发展比国内要快一些。历史上第一个ICO项目是2013年7月的

Mastercoin(现在叫Omni),它通过meta-protocol 拓展比特币功能,当时筹集了5000个比特币。

发展到今天已经有了超过800个数字货币和资产,超过4000多个数字货币交易所。国外历史上著名的ICO包括2013年12月NTX(未来币):它是第一个完成的基于权益证明的区块链,当时募集21个比特币,在当时价值6000美元,市值最高曾得到1亿多美元。

后来争议很大的去中心化交易所bitshares(比特股)ICO,培养的很多ICO和数字资产爱好者。再到2014年7月,以太坊的ICO,募集了3万个比特币创造了当时的融资记录。以太坊的诞生是全球ICO历史上的重要里程碑。它将智能合约的理念跟区块链结合起来。现在的ICO项目绝大多数都是以以太坊来进行融资的数字货币,而不是比特币。

2016年3月Lisk进行ICO,利用侧链的去中心化的应用的解决方案。2016年5月The DAO融资了1.5美元,但随后被黑客攻击,迫使以太坊进行硬分叉。

进入2017年,几乎每天都有众筹项目,全球同一时期进行中ICO的项目一般能维持在20个以上,计划在一两个月内ICO的项目能维持在50个以上。2017年在过去的二个月内,有几个重磅项目已经完成了ICO,比如Bancor、Status、EOS、BAT等,轻松融了几千万甚至上亿美元。

从今年5月份以来,由于ICO的预期收益比较高,ICO项目越来越多,好坏项目都有,鱼龙混杂,需要投资人做好辨别,越来越需要专业人士来进行管理。

目前国外也开始监管,目前英国、新加坡、澳大利亚和日本都推行沙盒监管机制。美国SEC目前对ICO的正式监管措施还没有发布,不过它已经在紧锣密鼓开始研究。

英国的沙盒监管(regulatory sandbox)由英国金融行为监管局(FAC)提出,本意是要支持新兴业态,同时也兼顾安全。沙盒监管主要为金融科技提供监管试验区,用实验的方式,创造一个安全区域,适当放松对创新产品或服务的监管约束,从而激发创造活力。沙盒监管首先要对参与的企业进行筛选,包括企业的规模、产品的创新性、产品是否有利于促进消费者福利等。其次FC要求参与测试企业选取合适消费者,提供消费者保护计划。最后,在筛选条件合格前提下,FCA根据测试结果制定完整的监管政策,一方面促进新兴业务发展,同时防止金融风险。

新加波的沙盒监管则宽容度更高,新加波金融管理局(MAS)规定只要在沙盒中注册的金融科技公司,允许在事先报备前提下,从事和目前法规法律没有明确规定或甚至有冲突的业务。即使后续被官方终止业务,也不会追究法律责任。新加坡政府对于区块链创新持支持态度,对于区块链的金融创新的监管上开放程度在亚洲首屈一指。

任何一个市场都有浑水摸鱼者,像ico有大把人圈钱,简单拷贝几行代码,搞个白皮书,拉几个人站台,轻松融几千万美金。

但这个市场也有真正做事的团队,想通过技术去改变现有的局面,不能因为市场有人做坏事,就说整个市场都是有问题的,或者说所有市场的玩家都是不怀好意的。

有技术含量的没有必要鄙视激励体系。没有必要鄙视前仆后继的逐利者。反过来也相同。

技术层和激励层本来就是一个系统共生和良性发展的两个必要条件。相互之间没有必要鄙视,没有激励,很多好项目根本没机会面世,没有底层技术支持,单纯的激励层就是传销,就是炒作操控。这个度是不同的。

合适的激励与真正有技术想做事的团队结合在一起会搞出不可思议的事情出来。

在ICO历史上,大多数能够成功ICO项目有如下几个共同点:

 1.有区块链底层哲学支撑

区块链的底层哲学是去中心化,通过算法和数据结构达成机器信任,不用通过第三方就可点对点交易。大多数靠谱的ICO项目都是基于区块链技术对现有问题提出了更有效率的解决方案。也就是说,这些项目是要解决具体问题的,如果仅仅是但单纯的概念,很难获得支持。像stratis是帮助更多小公司,更多个人能够更方便创建并管理属于自己的区块链,非常朴实易懂。像Bancor主要解决各种加密代币之间持续流动性和异步价格发现问题,尤其帮助小型的加密代币获得流动性。只有了流通性,才能让小型加密代币获得价值,促进社区发展。

 2.几乎都是代码开源项目,大多都会上传源码到github

 如果ICO的项目,代码不是开源的,并且没有上传到github,就目前这样的阶段,基本不用参与。传销项目的嫌疑极大。

 3.翔实的白皮书

白皮书代表了团队对项目的理解,也是向早期众筹投资人发布的说明书。一般来说,好的项目会有翔实的白皮书,上面它会有简介,会用易懂的语言告诉你它要解决什么问题?背后的原理是什么?它有什么特殊?有什么价值?融资的代币怎么分?怎么使用代币?ICO规则是什么?团队是什么背景?跟一般的商业计划书比较像,白皮书能看出一个团队对项目的理解程度,是不是一个好的故事,是不是可以落地的项目?团队是不是准备充分?等。在没有数据没有产品的阶段,白皮书是判断一个项目和团队的最重要的依据之一。

 4.有分享精神

 好的项目一般来说,跟传统公司不同,创始团队不会把大部分收益归为自己或者团队所有,它会把项目绝大多数的代币收益分给早期的众筹投资人和社区贡献者,团队一般只有20%左右的收益,超过51%的加密代币会发送给早期ICO投资人和社区贡献者,有的甚至80%以上分享出去。靠谱的项目一定会设定固定的代币总量,不会无限制膨胀,不会以圈钱为目的。

 5.团队背景中有过硬的技术背景

 区块链项目大多都是有技术背景的人发起。创始团队大多都有过硬的技术背景,比如stratis CEO Chris Trew 有超过10年后台IT技术经验,是C#和ASP.NET专家,也有在顶级金融公司工作经历。Bancor创始团队的Eyal Hertzog是以色列发展最快的视频分享网站MetaCafe创始人。有的项目有显赫的投资人做背书,比如Tenx的投资人包括了以太坊创始人Vitalik Buterin和分布式资本合伙人沈波等。

6.敢于在公开论坛接受检验

 创始团队有信心的话,都会在知名论坛中发布ICO项目,让业内行家来进行各方面的评论检验,好的项目从来不怕质疑。

 7.项目热门不等于高回报率

 目前态势下,热门项目几乎都被秒抢。估值已经完全不合理,有的产品和数据都没有,估值已经好几亿美元,且不说后续项目能不能成功,即使能成功,后续的升值空间也不大。有些早期的项目,不是热门,但后续一旦发展起来,爆发力极强,能达到数十倍的回报。但前提是要非常专业的做好项目价值和团队分析。从几千个里面挑出一个,也是技术活。

 最后,一定要谨记:泡沫很大,风险很大。很多人可能忘记三年前有一家公司BitPay融资3亿美元,背后的投资人有的是世界最顶级大佬,目前看也是处境艰难。

 ICO是高风险的投资,并不是哄抢买白菜,即使是有靠谱的团队,靠谱的技术,最后创业项目能不能成功,其模式是不是能够得到市场的验证,需要探索,是未知数,失败的概率90%以上。需要提示各位早期投资人:投资须谨慎。

0

发表评论

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: