对于指数基金到底是选择增强型还是被动型?怎样选基金的规则?

给我十分钟,带你选出年复合收益10%-15%以上的优质好指数基金

其实选择指数基金简单概括核心精华就两种核心思路:

第一种思路是寻找优秀的基金公司,费用最低、误差最小,规模ok,成立时间超过三年以上的品种;

第二种挑选指数基金的思路,是寻找有特色的增强型指数基金。增强型指数基金主要是场外指数基金

怎么理解呢?我们来一条条看下:

1、优秀的基金公司

背靠大树好乘凉,优秀基金公司有着优秀的基金管理团队,而优秀基金公司投资研究团队的强大实力是基金产品最大的质量保证。一般来说,我们建议选则规模在1000亿元以上,排名前50的基金公司

比如,易方达、建信、广发、工银瑞信、鹏华、南方、嘉实、汇添富、富国、银华、华安、兴全。

这个信息在天天基金即可查询到。

2、选整体费用低的基金

虽然指数基金的费率相对主动型基金而言,有明显的优势,但是不同的指数基金之前还是有差异的。秉承“省到就是赚到”的原则,在不考虑其他因素的情况,肯定是首选费率低的指数基金。

那基金的费率有哪些部分构成呢?

首先是申购费,其次是托管费、管理费、还有卖出的手续费

比如以沪深300指数为例。

在所有普通型的46只沪深300指数基金中,其综合费率(管理费+托管费)最高的基金达到了1.22%,而其综合费率最低的基金仅为0.3%。

大家可别小看,每年节省下来的0.9%。

假设这两只沪深300指数基金的跟踪误差都一样,都达到了年均10%,那么15年下来,综合费率1.22%的基金投资回报率是253%,而综合费率0.3%的基金投资回报是301%,前后相差了48个百分点。

2. 选跟踪误差小的基金

我们都知道,指数基金是完全按照指数的成分股和权重进行投资的。

挑选指数基金的重要标准就是看跟踪误差。虽然一般情况下,指数基金的跟踪误差都很小,但是不排除有些个别指数基金的跟踪误差会很大,因此跟踪误差越小越好

3.基金规模OK

除了基金公司,费率、跟踪误差以外,还需要注意基金的规模。

一般来讲,普通型的指数基金的规模是越大越好。因为规模越大,当遇到大额申购或赎回时,对跟踪误差的影响越小。同时,对于在场内交易的指数基金而言,规模越大,流动性也越好

另外这里想提醒一下,如果基金规模小于一亿元,那要注意,有可能有清盘的风险,所以尽量选最起码3-5亿元的

结合上面几步,我相信你选出优质的普通指数一定问题不大了

接下来我们来重点聊一类其他指数,也是我个人更想推荐给你的指数基金,就是增强指数基金

什么是增强指数基金呢?

要明白什么是指数增强型基金,你首先需要知道什么是股票指数。

股票指数是根据一定的规则,选出的一篮子股票。比如沪深300指数就是按照市值看,全部A股里市值最高的300个股票组成的篮子。

而指数增强型基金,比如沪深300指数增强型基金,是基金经理人为的修改了沪深300指数里的成份股,或者修改了各成份股的比重,希望跑赢沪深300指数的基金。基本上原则为80%跟踪复制,20%人为调整

由于A股里有大量的散户,市场的有效性不高,因此,在A股做指数增强策略比较容易跑赢指数。

比如,2019年,易方达上证50指数A取得了50.58%的收益,而上证50指数收益仅为30.94%,有接近20%的超额收益,如果增强指数型基金能够持续获得超过相对基准指数的超额收益,则投资这类基金能够获得比投资被动指数型基金更多的收益。

因此,我建议大家可以多关注指数增强型基金,大多数都比指数基金要好。

除此以外,个人觉得只投沪深300,中证500太单一了,都是市值加权型的,建议了解更多指数,分散搭配投资,降低风险

1.上证50指数,是从上交所挑选沪市规模最大、流动性最好,最具有代表性的50只股票组成样本,以综合反应沪市最具有影响力的一批优质大盘企业的整体状况。主要特点是以大盘股为主,只有沪市股票,没有深市股票

2.红利指数,按照个股股息率来选择权重组成指数,具体有上证红利指数、中证红利指数、深证红利指数、红利机会指数,主要特点:高股息率在熊市更有优势,能持续发股息的公司,赢利能力和财务健康状况好的概率高,提供分红现金流。

3.基本面指数,通过基本面来选股构建基金,如营业收入、现金流、净资产、分红等

4.央视财经50指数,按照成长、创新、回报、公司治理、社会责任,5个维度为考察基础,由专家们挑选出50只股票。

5.恒生指数,所有在香港上市的公司中规模最大的50家企业。

6.H股指数基金,内地注册在香港上市的公司组成的H股指数基金

7.上证50AH优选指数,挑选50家同时在A股和港股上市的公司

当然 ,除此之外还有非常多的行业指数基金,但新手建议从优质宽开始

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