从业绩表现何定投收益看增强型指数基金和被动型指数基金的对比

01 | 买被动型指数基金

我一直以为指数基金业绩应该是选基的最核心指标。但是很多人不清楚被动型与主动型有什么区别,有的认为无所谓,有的认为应该选紧跟指数的,还有认为ETF才是最好的。我才知道,原来增强型指数基金和被动型指数基金到底谁强谁弱,还并没有形成统一的认识。

我不喜欢空对空的争辩,直接上数据,让数据告诉我们,通过增强型指数基金和被动型指数基金的业绩对比,来判断谁强谁弱。

02 | 一次性买入业绩对比

2015年5月1日之前成立的沪深300指数基金一共44只,自2015年5月1日至今他们的业绩表现如下(数据截止2019年4月4日):

业绩排名前10的基金中,仅博时沪深300指数A是被动型指数基金。这44只沪深300指数基金2018年至今,2017年至今,2016年至今,排名前十的分别如下(数据截止2019年4月4日):

标黄色的代表增强指数基金,2016年至今,2017年至今增强型指数基金业绩相对被动型指数基本碾压。

03 | 定投对比

相比于净值上的差距,定投被动指数型基金是否有优势呢?以兴全沪深300以及博时沪深300指数A为例,如每月1号分别定投1000元,自不同时间起开始定投的测算模拟收益率如下:

长期业绩表现好的兴全沪深300定投收益率显著高于博时沪深300。

这其实是很朴素的道理,业绩好不就是赚的钱多吗?为何一定要纠结于是增强型指数基金,被动型指数基金。既然长期看,增强型指数基金不管是业绩表现还是定投收益都优于被动型,那就应该购买增强型。

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